Protezione patrimoni
Sostenibilità e sicurezza nel tempo
Proteggere il patrimonio significa ben governarlo: ridurre vulnerabilità, rendere sostenibile il passaggio generazionale, prevenire conflitti e, soprattutto, mantenere libertà di scelta nel tempo. Affianchiamo famiglie, imprenditori e professionisti per costruire assetti patrimoniali coerenti con obiettivi, profilo di rischio e orizzonte temporale.
Partiamo da una mappa chiara: composizione del patrimonio (immobiliare, partecipazioni, strumenti finanziari), esposizioni personali e aziendali, regimi di proprietà, garanzie prestate, vincoli esistenti. Da qui valutiamo soluzioni progettate su misura delle esigenze concrete, come holding e assetti di controllo, patti di famiglia, strumenti di destinazione e segregazione patrimoniale, donazioni e pianificazioni progressive, clausole statutarie e patti parasociali per governare partecipazioni e diritti, senza dimenticare anche gli eventi “non fiscali” che cambiano la vita di un patrimonio: separazioni, passaggi di ruolo, nuove esigenze di liquidità.
Strategia e stabilità
Il profilo fiscale è la variabile che determina la bontà della soluzione e la sua stabilità, soprattutto quando ci sono asset internazionali o cambi di residenza. Il nostro metodo punta a coniugare protezione e trasparenza: scelte leggibili, documentate, difendibili. Strumenti che richiedono manutenzione amministrativa continua o che creano rigidità eccessive finiscono spesso per essere disattesi. Un patrimonio ben protetto, in definitiva, è anche un patrimonio ben ordinato, dove i diritti sono chiari e le responsabilità stanno in piedi.
Successioni
Soluzioni personalizzate
Le successioni iniziano quando si decide come far convivere volontà, regole e beni. Il nostro ruolo è accompagnare la famiglia lungo un percorso ordinato, riducendo incertezze e frizioni, e trasformando un momento delicato in un passaggio governato.
Assistiamo nella pianificazione successoria e nella gestione operativa degli adempimenti. Ci occupiamo della ricostruzione del patrimonio ereditario e delle posizioni fiscali, della predisposizione e dell’invio della dichiarazione di successione e del monitoraggio delle imposte correlate. Quando il patrimonio include partecipazioni societarie, imprese familiari o asset immobiliari rilevanti, lavoriamo sull’assetto complessivo: valutazione di alternative (donazioni, patti di famiglia, riordini societari) e coordinamento con notaio e legali per mettere in sicurezza gli atti.
Assetti duraturi
Lo Studio pone grande attenzione alla configurazione di assetti duraturi capaci di prevenire conflitti derivanti da quote indivise, società con soci che non si sono scelti, immobili da gestire insieme. Per questo, quando possibile, impostiamo regole di funzionamento, piani di divisione e strumenti per prevenire stalli e contenziosi, curando che la soluzione scelta sia coerente con i numeri e con le persone.
Dichiarazione redditi
Un consulente sempre al tuo fianco
La dichiarazione dei redditi è un appuntamento ricorrente, ma non dovrebbe essere un esercizio meccanico. Dietro la sua redazione ci sono scelte di lavoro, investimenti, famiglia, patrimonio. Offriamo assistenza completa per la predisposizione e l’invio delle dichiarazioni, con un’impostazione che privilegia correttezza, tracciabilità e prevenzione del rischio.
Gestiamo posizioni semplici e situazioni articolate: redditi da lavoro e da pensione, immobili, partecipazioni, investimenti finanziari, plusvalenze, detrazioni e crediti d’imposta. Nei casi in cui siano presenti attività o redditi esteri, impostiamo un controllo dedicato sugli obblighi dichiarativi e sulla documentazione di supporto, così da ridurre esposizioni involontarie e richieste successive. Quando il contribuente è anche amministratore o socio, verifichiamo coerenze tra compensi, dividendi e dati di bilancio.
Decenni di esperienza ci rendono perfettamente consapevoli dell’importanza di ricostruire i dati in modo coerente, mettere ordine tra documenti, verificare continuità tra anni, individuare anomalie prima che diventino contestazioni. Se emergono temi ricorrenti (immobili in famiglia, investimenti, partecipazioni), segnaliamo opzioni e implicazioni in modo misurato: la dichiarazione non è una consulenza infinita, ma può essere un buon momento per prevenire errori strutturali.
Fiscalità internazionale
Consulenza a 360°
La fiscalità internazionale non riguarda solo chi vive all’estero. Riguarda manager in mobilità, famiglie con asset fuori Italia, imprenditori che aprono mercati, persone che cambiano residenza o che la mantengono in equilibrio tra più Paesi. In questi casi, l’errore più comune è trattare la materia come una somma di adempimenti, mentre è anzitutto una questione di inquadramento.
Studio Caravita fornisce assistenza e consulenza nella valutazione della residenza fiscale, nell’applicazione delle convenzioni contro le doppie imposizioni, nella gestione dei crediti d’imposta e nella corretta qualificazione dei redditi. Quando serve, supportiamo l’interlocuzione con l’Amministrazione finanziaria tramite istanze e procedure dedicate e coordiniamo i flussi informativi con consulenti esteri, perché il dato, in ambito internazionale, deve essere coerente su entrambe le sponde.
Trasferimenti di residenza
Un tema ricorrente è il trasferimento di residenza in entrata o in uscita dall’Italia: qui la pianificazione non è ottimizzazione, ma prevenzione. Pianificare significa sapere cosa accade a redditi, patrimonio, partecipazioni, e quali obblighi dichiarativi restano in capo al contribuente.
Seguiamo anche situazioni legate a piani di incentivazione (stock option, strumenti partecipativi, carried interest), che in contesti cross-border producono effetti fiscali e contributivi spesso non intuitivi.
